【理財專知】退休金多少才夠用？最新調查曝光

　　中信銀日前發表了「2024台灣家庭理財暨世代退休大調查」，調查顯示有87%的民眾目前有進行理財規劃，主要目的是為了退休、醫療規劃和財富累積。調查顯示，有5成民眾認為退休後每月平均3萬元以下的現金可供生活使用。46.8%的民眾認為準備1500萬元以內的退休金足以支應退休生活，整體平均為1427萬元。

 

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2024台灣家庭理財暨世代退休大調查

　　根據了解，這項調查以網路進行，調查期間為今年7月26日至8月15日，總共調查了全台北中南30歲以上民眾共1200位。中信銀個金執行長楊淑惠表示，透過調查反映出各世代在投資與理財規劃上的明顯變化，並歸納出「易、收、難、放」四大理財現象。


 

　　楊淑惠指出，「易」即是「易動心」，由於對未來退休金需求增加，67%的受訪者在面對市場上前景看好的新投資項目時，會放棄原來的專款專用資金或緊急預備金，轉而投入新標的以追求更高的報酬率。

愛收息的理財現象

　　調查顯示，55%的受訪者認為擁有穩定現金流最能提升對於退休生活的信心，反映出「愛收息」的理財現象。目前有理財者的主要投資工具中，股票占比66.9%位居第一，儲蓄或定存占62.9%排名第二。ETF指數型基金今年排名第三，占比42.4%，超越了占比41.9%的儲蓄險，成為民眾青睞的投資工具。


 

市場動態難以捉摸

　　雖然有87%的民眾進行理財，且過去三年投資獲利超過5%者超過一半，但有53%的受訪者表示「難以捉摸市場動態」，反映出對長期理財結果無法掌握的焦慮。

退休金準備與理財憂慮

　　針對退休金準備議題，中信銀表示，34.9%的受訪者沒有專款專用的退休金，34.8%擔心身故後無人照顧家庭幼小或生病家人，另外16.1%則困擾於財富不知該如何傳承，顯示出「放不下」的理財憂慮。調查指出，有5成民眾認為退休後每月平均3萬元以下的現金可供生活使用。46.8%的民眾認為準備1500萬元以內的退休金足以支應退休生活，整體平均為1427萬元。


 

不同世代的理財規劃

　　另外調查也發現不同世代的理財規劃各有不同。30世代最重視財富累積，40世代相對重視家庭責任與子女教育，50世代則最重視退休規劃，60世代相對較重視傳承。

 

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